第一章 总则

第一条 为保障集团业务的安全运作，加强集团风控合规管理，规范各类业务及管理行为，提高风险防范能力，特制定本制度。

第二条 本制度适用于集团各职能部门、各业务板块及各子孙公司的风控合规管理。

第二章 风控合规体系和各级风控合规职责

第三条 风控合规体系

一、集团风控合规体系层次

集团的风控合规体系共分为三个层级：集团风控/投资决策委员会的风险控制、集团风控合规中心的风险控制、各板块和各子孙公司的风险控制。

集团风控/投资决策委员会对属于集团范围内重大风险事项进行审查、评估，决定应对策略和方案；集团风控/投资决策委员会主任均由集团董事长担任；集团风控委员会可由集团投资决策委员会代行职责。

集团风控合规中心是集团常设风控合规管理机构，负责处理集团范围内重要业务和集团常规管理事务中的重要风控合规事项审查；并根据集团授权对上述事项提供处理意见方案或直接处理。

集团各业务板块、各子孙公司、各职能部门负责本单位的日常风控合规事务。

二、风控合规垂直管理

集团风控合规中心在条件成熟时（对集团各业务板块/子孙公司有效实现财务和人力垂直管理）可对各业务板块各子孙公司的风控合规进行垂直管理，集团风控合规垂直管理可包括但不限于以下内容：

1、集团各业务板块各子孙公司的风控合规人员可由集团风控合规中心负责招聘、委派；各板块各子孙公司风控人员可向集团风控合规中心汇报工作，接受集团风控合规中心的工作指导、检查监督。

2、集团各业务板块各子孙公司的风控合规人员可由集团风控合规中心进行

绩效考核。

第四条 各级风控合规职责

一、集团风控/投资决策委员会的风控职责：

1、通过风控/投资决策委员会会议，决定集团及各子孙公司所有重大风险事项应对/投资项目。

2、对风控/投资决策委员会会议决定的重大风险事项应对，提出进一步的风险控制要求。

二、集团风控合规中心：

集团风控合规中心的风控合规分两部分：业务风控合规和管理风控合规。

1、业务风控合规

对集团各业务板块进行风控合规管理，具体方式包括但不限于：

（1）风控合规工作汇报：

各业务板块向集团风控合规中心及时书面汇报业务风控合规事项。

（2）集团风控合规中心有权派人参加、检查、监督各业务板块的项

目评审、尽职调查、投后管理；审批各业务板块各子公司提交的重大事项。

（3）集团风控合规中心有权定期派人检查监督各业务板块的日常工作，根据检查情况和检查结果出具《风控合规整改建议书》，各业务板块必须在规定时间内按照《风控合规整改建议书》的建议进行整改，并及时反馈《风控合规整改建议书》执行的结果。

（4）组织召开风控委员会会议，在风控委员会会议上对重大风险进行实质揭示。

（5）组织拟订集团的风控合规基本制度。

（6）监督和评估集团/各板块业务流程及风险控制制度。

（7）各板块风控合规的执行状况和结果将作为各子公司业务季度和年终绩效考核的重要指标。

2、管理风控合规

（1）风控合规管理组织体系

集团风控合规管理组织体系分两道防线：第一道防线是风控合规责任部门，即各业务板块、各子孙公司、各职能部门直接负责日常业务运作和风控合规，第二道防线是集团风控合规中心。

A、风控合规责任部门

公司各业务板块、各子孙公司、各职能部门是风控合规责任部门，是风险识别和合规控制的责任主体，是风控合规管理的第一道防线，其主要职责是：

按照集团全面风控合规管理的整体部署，执行风控合规管理的基本流程，组织落实本单位的风控合规管理工作，接受专业指导和检查、评审；

设立风控合规管理对接岗位，落实专门人员负责组织、协调和落实风控合规

管理工作；

对风险信息进行收集、并进行识别和评估，并报送给集团风控合规中心。

B、集团风控合规中心

审查提交的集团业务/管理的风控合规事项。

审查风险责任部门提交的风控合规管理报告，并汇总、分析、总结。

负责指导各子公司、各职能部门开展全面风控合规管理工作。

三、集团各业务板块各子孙公司：

1、制定并执行各业务板块各子孙公司相关业务流程及相应风控合规管理制度。

2、负责本单位业务和管理的风险控制和合规事项。

3、接受并执行集团风控/投资决策委员会和集团风控合规中心的风控合规决定和指导，并就风控合规事务对集团风控合规中心汇报和负责。

第三章  附则

第九条 本制度由集团风控合规中心解释。

第十条 本制度自下发之日起生效实施。

宁圣企业管理集团

2019年7月31日